Cómo Funcionan Estos Fraudes
Todos estos tipos de estafas tienen elementos similares, los cuales tratan de convencerlo a usted de mandar dinero para el pago de “impuestos”, “seguros” o “costos de operación“ antes de enviarle o entregarle su “premio” o “dinero”. Este tipo de fraudes contemplan robarle su identidad y/o convencerlo de que voluntariamente envíe dinero con la falsa oferta de recibir una gran cantidad de dinero a cambio.
Fraude con Premios de la Lotería
Usted recibe una notificación, la cual viene personalizada y con apariencia “oficial”, en donde le informan que ha sido seleccionado para reclamar una gran cantidad de dinero, la cual esta disponible para depósito inmediato en su cuenta bancaria. La “Notificación” pudiera incluir un número secreto para reclamar los fondos y le explican que esto es parte del paquete que reciben los ganadores de una organización extranjera y que usted simplemente necesita contactar a dicha organización y proporcionar su información personal y cuenta bancaria para poder reclamar su “premio” inmediatamente.
Adicionalmente, esta organización también intenta que usted le envíe fondos utilizando una compañía de servicio de envío de dinero para cubrir los “impuestos”, “seguros”, o “costos de operación“ y poder entregarle su “premio” o “dinero”.
Si Usted recibe alguna notificación ya sea por correo o por teléfono que no solicito directamente, en donde le comunican que usted ha sido seleccionado para recibir el “premio mayor” de alguna “lotería extranjera”, no se deje engañar, seguramente se trata de una estafa.
Ofertas de Dinero proveniente del Extranjero
Existen individuos que argumentan ser “oficiales”, “representantes” o “miembros de la familia” de algún gobierno extranjero que pudieran ofrecerle ser socio de negocios con ellos y que les ayude a sacar su “dinero” fuera del país. Ellos aseguran que derivado de los conflictos actuales en su región o país, ellos como ciudadanos no tienen permitido sacar fondos fuera de su país. Ellos pueden argumentar que tienen miles de dólares que les gustaría enviarle a usted directamente a su cuenta bancaria. Si Usted acepta, ellos le enviarán algunos documentos con apariencia “oficial”, y le pedirán que usted cubra los “impuestos”, o “comisiones” asociadas con la transferencia de los fondos utilizando una compañía de servicio de envío de dinero y a cambio ellos van a compartir los fondos transferidos con usted.
Si algún individuo lo contacta argumentando que necesita de su ayuda para transferir dinero a otro país, no se deje engañar, seguramente se trata de una estafa.
Fraude por medio de Sobrepago
Si Usted esta vendiendo algún artículo a través de un anuncio en el periódico o en la Internet puede ser contactado por alguna persona en el extranjero que desee comprarle su mercancía. El comprador le puede mandar inmediatamente un cheque de caja, un giro o hasta un cheque personal o de negocios por una cantidad mucho mayor al precio de compra acordado. El comprador le pide que le envíe la diferencia o “sobrepago” utilizando una compañía de servicio de envío de dinero. El cheque o giro que usted recibió tiene apariencia “legítima” y hasta podría engañar al cajero del Banco. Tan pronto como usted manda la diferencia o “sobrepago”, el estafador desaparece y el Banco le notifica que el cheque es fraudulento.
Documentos Relacionados
- Prevención de Fraude al Consumidor
- Recomendaciones
- Qué Hacer en Caso de Ser Víctima de Fraude al Consumidor
- Otras Fuentes de Información y Consulta