Prevención de Fraude al Consumidor
*****AVISO IMPORTANTE SOBRE EL GRAN SORTEO*****
¡Felicidades a todos los ganadores del Gran Sorteo de Sigue y a todos los que participaron en él! El Gran Sorteo se terminó el 31 de Mayo, 2007. Si usted ha ganado, un representante autorizado de Sigue se comunicará con usted telefónicamente para verificar su dirección. RECUERDE: NINGÚN REPRESENTANTE DE SIGUE LE SOLICITARÁ SU INFORMACIÓN BANCARIA O NÚMERO DE SEGURO SOCIAL EN RELACIÓN AL OTORGAMIENTO DE UN PREMIO. Si tiene alguna pregunta, por favor llámenos al 1-800-874-6724 o visite nuestra página de Internet www.sigue.com. ¡GRACIAS POR SU APOYO Y LEALTAD !
En Sigue Corporation valoramos y apreciamos la confianza que nuestros consumidores han depositado en nosotros para enviar dinero de manera segura y confiable. Sigue esta comprometido en proveer esta clase de servicio a nuestros consumidores procurando protegerlos de ser victimas de fraude financiero. En Sigue no queremos que nuestros consumidores sean víctimas de fraude al consumidor y por eso estamos trabajando para crear una mayor consciencia acerca de los diferentes tipos de fraude al consumidor que amenazan el patrimonio de nuestros consumidores.
Si Usted cree que ha sido victima de fraude al consumidor, por favor comuníquese con las autoridades locales correspondientes, que se mencionan más adelante.
La mejor forma de evitar ser una víctima es mantenerse constantemente alerta y actualizado. Sigue se ha dado cuenta que los tipos más comunes de fraude al consumidor son: premios de la lotería, sobrepago y ofertas/oportunidades de dinero en el extranjero. Sigue, ha puesto estas alertas de seguridad a su disposición, para ayudarlo a entender mejor los diferentes tipos de estafas que utilizan ciertos individuos para intentar engañarlo. El conocer y entender este tipo de estafas lo ayudarán usted a prevenir que se convierta en victima del fraude al consumidor.
El servicio de envió de dinero de Sigue Corporation es un excelente medio para enviar dinero a la gente que conoce y en la que confía. Sigue le recomienda que no utilice este servicio, cuando intente enviar dinero algún desconocido o a una persona cuya identidad no pueda verificar. No envíe dinero a extraños.
COMO FUNCIONAN ESTOS FRAUDES
Todos estos tipos de estafas tienen elementos similares, los cuales tratan de convencerlo a usted de mandar dinero para el pago de “impuestos”, “seguros” o “costos de operación“ antes de enviarle o entregarle su “premio” o “dinero”. Este tipo de fraudes contemplan robarle su identidad y/o convencerlo de que voluntariamente envíe dinero con la falsa oferta de recibir una gran cantidad de dinero a cambio.
Fraude con Premios de la Lotería
Usted recibe una notificación, la cual viene personalizada y con apariencia “oficial”, en donde le informan que ha sido seleccionado para reclamar una gran cantidad de dinero, la cual esta disponible para depósito inmediato en su cuenta bancaria. La “Notificación” pudiera incluir un número secreto para reclamar los fondos y le explican que esto es parte del paquete que reciben los ganadores de una organización extranjera y que usted simplemente necesita contactar a dicha organización y proporcionar su información personal y cuenta bancaria para poder reclamar su “premio” inmediatamente.
Adicionalmente, esta organización también intenta que usted le envíe fondos utilizando una compañía de servicio de envío de dinero para cubrir los “impuestos”, “seguros”, o “costos de operación“ y poder entregarle su “premio” o “dinero”.
Si Usted recibe alguna notificación ya sea por correo o por teléfono que no solicito directamente, en donde le comunican que usted ha sido seleccionado para recibir el “premio mayor” de alguna “lotería extranjera”, no se deje engañar, seguramente se trata de una estafa.
Ofertas de Dinero proveniente del Extranjero
Existen individuos que argumentan ser “oficiales”, “representantes” o “miembros de la familia” de algún gobierno extranjero que pudieran ofrecerle ser socio de negocios con ellos y que les ayude a sacar su “dinero” fuera del país. Ellos aseguran que derivado de los conflictos actuales en su región o país, ellos como ciudadanos no tienen permitido sacar fondos fuera de su país. Ellos pueden argumentar que tienen miles de dólares que les gustaría enviarle a usted directamente a su cuenta bancaria. Si Usted acepta, ellos le enviarán algunos documentos con apariencia “oficial”, y le pedirán que usted cubra los “impuestos”, o “comisiones” asociadas con la transferencia de los fondos utilizando una compañía de servicio de envío de dinero y a cambio ellos van a compartir los fondos transferidos con usted.
Si algún individuo lo contacta argumentando que necesita de su ayuda para transferir dinero a otro país, no se deje engañar, seguramente se trata de una estafa.
Fraude por medio de Sobrepago
Si Usted esta vendiendo algún artículo a través de un anuncio en el periódico o en la Internet puede ser contactado por alguna persona en el extranjero que desee comprarle su mercancía. El comprador le puede mandar inmediatamente un cheque de caja, un giro o hasta un cheque personal o de negocios por una cantidad mucho mayor al precio de compra acordado. El comprador le pide que le envíe la diferencia o “sobrepago” utilizando una compañía de servicio de envío de dinero. El cheque o giro que usted recibió tiene apariencia “legítima” y hasta podría engañar al cajero del Banco. Tan pronto como usted manda la diferencia o “sobrepago”, el estafador desaparece y el Banco le notifica que el cheque es fraudulento.
RECOMENDACIONES
- Extreme precauciones cuando reciba alguna oferta que suene demasiado buena para ser cierta. Recuerde, generalmente este tipo de ofertas son fraudes.
- Recuerde que es ilegal para cualquier persona extranjera ofrecer la venta de boletos de lotería extranjera en los Estados Unidos.
- Usted no tiene que pagar por un Premio que es “Gratis”. Si la persona que lo contacta le dice que el pago es para “impuestos”, “seguros”, o “comisiones”, dicha persona esta violando la Ley.
- Las organizaciones legítimas no exigen dinero antes de entregar el premio derivado de una lotería. Nunca mande dinero para reclamar un premio, si le exigen un pago o “comisión”.
- Si Usted esta preocupado por alguna oferta relacionada con boletos de lotería extranjera, platique con los miembros de su familia, su abogado o con el departamento de policía antes de tomar la decisión de enviar dinero para cobrar un premio de la lotería.
- Nunca proporcione información personal como su número de seguridad social, fecha de nacimiento, número de tarjeta de crédito, fechas de vencimiento o número de cuenta bancaria a personas desconocidas.
- Desconfíe de las ofertas por tiempo limitado, que son válidas “sólo por hoy” o que son “última oportunidad”.
- Si el individuo que le esta proponiendo una oferta lo quiere presionar o las llamadas se vuelven amenazadoras, cuelgue inmediatamente.
- No responda a ofertas o promociones que usted no solicito directamente y recuerde que existen muchas páginas de Internet que son “clonadas” o falsas y que fueron creadas para estafar a los consumidores.
- Verifique con su Banco el tiempo que tarda en cobrarse el cheque. Recuerde que aún y cuando el Banco le haya dado acceso a los fondos, no quiere decir que el cheque ha sido cobrado. Espere hasta que el cheque haya sido cobrado para mandar la cantidad del sobrepago.
QUÉ HACER EN CASO DE SER VICTIMA DE FRAUDE AL CONSUMIDOR
Si Usted es víctima de un fraude relacionado con premios de lotería, envíe su queja a la Red de Protección al Consumidor a la siguiente dirección de correo electrónico www.econsumer.gov. Posteriormente visite la página de Internet de la Comisión Federal de Comercio www.ftc.gov/idtheft en módulo de robo de identidad.
Si Usted es víctima de un fraude relacionado con ofertas de dinero provenientes del extranjero, comuníquese con su oficina local del Servicio Secreto utilizando la información contenida en las “Páginas Azules” del directorio telefónico o a través de la página de Internet www.secretservice.gov/field_offices.shtml
Si Usted es víctima de un fraude relacionado con algún tipo de “sobrepago”, repórtelo a la oficina de su Procurador General Estatal a través de la página de Internet www.naag.org.
Reporte a través de la página de Internet spam@uce.gov cualquier oferta que reciba a través de correo electrónico que usted no haya solicitado directamente o que sospeche que se trata de un fraude o estafa.
Reporte directamente a su oficina local de correo o a través de la página de Internet www.usps.com/postalinspectors cualquier correspondencia o material que reciba relacionado con loterías en el extranjero.
OTRAS FUENTES DE INFORMACION Y CONSULTA
Red de Protección al Consumidorwww.icpen.org
Buró Federal de Investigaciones
www.fbi.gov